IPO・優待クロスで生活防衛資金(余剰資金)を活用する①　〜IPO投資編〜

どうも、ごまです！
最近、娘が深夜に目覚めてハイテンションで暴れ回ることが続き、寝不足気味です。

突然ですが、「生活防衛資金」って聞いたことありませんか？
生活防衛資金とは、万が一の事態に備えるための資金です。

ごま家でも、生活防衛資金を持つようにしています。
でも、この資金をただ持っているだけではもったいない。

何か活用できないか？と考え、ごま家で実践しているのが
IPO（新規公開株）・優待クロス投資です。

この2つの投資は、地道にコツコツやっていけば成果が出る
ローリスク・ローリターンの投資手法だと思います。
運が良いとミドルリターンになる場合も！？

実際にごま家では、今回紹介するIPO投資で累計85万円以上の利益を上げられています。
今回のIPO投資は、こんな方に合っています。

• お金を眠らせておくのが嫌な人
• リスクを極力取りたくない人
• ポイ活が得意・好きな人

上記に当てはまる方は、是非今回の記事を読んでください。

生活防衛資金

「生活防衛資金」とは、突然の病気やケガ、会社の倒産や失業などの理由で働けなくなり、
収入が減少したり、得られなくなったりしたときのリスクに備えておくお金です。

生活防衛資金の目安は、家族構成で異なります。
独身や夫婦のみの場合は、生活費の3ヶ月〜半年分。
子どものいる家族の場合は、生活費の半年〜１年分といわれています。

ごま家では、半年分以上の生活費である200万円を最低限持つようにしています。
これで、万が一に備えています。

ただ、この生活防衛資金を持っておくだけでは勿体ない。
でも、生活防衛資金を投資して、失うことは出来ない。

そのため、ごま家では損が出にくい
ローリスクであるIPO(新規公開株)・優待クロス投資をしています。

この投資方法は、少額からでも行えるのも良い点です。
私は、貯金が50万円くらいしかないときにIPO(新規公開株)投資を始めました。

IPO(新規公開株)投資

IPO(新規公開株)とは

IPO(新規公開株)とは、未上場会社が、新たに証券取引所に株式を上場し、一般の投資家に向けて売り出すことです。

IPOは上場前に、あらかじめ決まった株価（公募価格）で、一定の株数だけ売りに出されます。
多くのIPO株は、初値（上場して初めてつく価格）のほうが、公募価格よりも大幅に高くなります。
そのため、公募価格でIPO株を買って初値で売れば、高い確率で利益を得ることが出来ます。

しかし、IPO株を公募価格で購入するためには、上場前の抽選に当選しなければなりません。
ほとんどの銘柄は、売り出される株数より購入希望者の人数のほうが多くなるため、非常に高い抽選倍率になります。

よって、いかに当選確率を上げられるかが、利益を出す鍵になります。

当選確率を上げるためには

まず、初めに言っておくとIPOは当選確率が低いです。
当たればラッキーくらいに思っておきましょう。

証券会社で窓口取引をしている富裕層なら、証券マンから特別に割り当てがあるかもしれません。
しかし、私を含め一般人は、地道に抽選に応募するしかありません。

では、どうすれば当選確率を上げられるか？
それは、主幹事の証券会社から抽選申し込みをすることです。

主幹事とは、IPOする際に、売り出しの株数を一番多く扱う証券会社のことです。
また、主幹事を担当する証券会社は、大体決まっています。

2023年、国内でのIPOは96社行われました。
そのうち、５社の証券会社が全体の85％以上の主幹事を務めました。

その５社とは、

SBI証券・大和証券・野村証券・みずほ証券・SMBC日興証券です。

2023年IPOの主幹事の割合

ちなみに、私は５社全ての口座を持っています。
５社が主幹事の場合は、ほぼ毎回抽選に参加しています。

少しでも当選確率を上げるためには、上記５社の口座を開設すべきです。

IPOの抽選申し込み方法　

抽選の申し込み方は、証券会社ごとによって異なります。
ここでは、SBI証券を例に出して、見ていきましょう。

１　SBI証券にログインし、「国内株式」→「IPO・PO」をクリックします。
　　「新規上場株式ブックビルディング」にIPOのリストが並んでいます。

２　抽選に申込みしたい銘柄を見つけたら、「申込」をクリック

３　「申込株数」「価格」「IPOチャレンジポイント」を入力。
　　最後に取引パスワードを入力し、「申込確認画面へ」をクリックする。

• 「申込株数」　　　　　　　 資金に余裕がなければ最低単元の100株で良い
• 「価格」　　　　　　　　　 ストライクプライスにする
• 「IPOチャレンジポイント」　ある程度、貯まるまでは使用しない　

※SBI証券のIPOチャレンジポイントとは
IPO申し込み時の落選でポイントが貯まり、次回以降の抽選に利用できます。
申し込むたびにポイントが貯まるため、繰り返し申し込むことで多くのポイントを蓄積できます。

貯まったチャレンジポイントを使用することで、IPO抽選時の当選確率を上げることができます。
ポイントを使用するかどうかは投資家自身が選べます。

一般的に、多くのポイントを投入すればするほど、当選確率が上がる仕組みになっていますが、
人気の高いIPOはライバルが多くなるので、より多くのポイントを使用しないと当選しません。
そのため、どのIPOにポイントを使用するか、慎重に決める必要があります。

私は、現在363ポイント貯まっているので、SBI証券が主幹事で当選本数が多いIPOの時に
使用して申し込むつもりです。

４　内容を確認して問題がなければ、申込をクリック

５　無事申し込みが出来ました( ^ω^ )

今回は、SBI証券を例に出しました。
他の証券会社だと多少やり方が違いますが、概ねこんな感じです。

分からなくても、ネットで調べながらやれば出来ると思います。
頑張ってやってみましょう！

資金拘束について

IPOの抽選に申し込む条件は、証券会社によって異なります。
大きな違いとしては、資金拘束があるかどうかです。

資金拘束
IPOの抽選に参加する際、申込み金額(公募価格)を証券会社の口座に入れる必要があります。
どのタイミングで資金を入れる必要があるかは、証券会社ごとに異なります。
資金拘束されると、同一資金では、他の銘柄を購入したりIPOに申し込むことは出来なくなります。

1. IPOのブックビルディング時（抽選参加時）に拘束
2. IPOの抽選時に拘束
3. IPOに当選 or 補欠当選したときに拘束

以下は、主要な証券会社におけるIPO申し込み時の資金拘束に関する比較表です。資金拘束の仕組みは、IPO投資の計画を立てる上で重要です。

• IPOの資金重複
  複数のIPO銘柄に申し込む際に、同じ資金を使い回すことができること。
• 申し込み時資金拘束
  SMBC日興証券やマネックス証券のように、申し込み時に全額が拘束される場合、余裕資金がないと複数案件への同時申し込みが難しいですが、外れた場合には速やかに返金されます。
• 購入申込時資金拘束
  野村証券やみずほ証券のように、当選者のみ資金が拘束される場合、資金効率が高いため、複数のIPOに並行して申し込みやすいです。
  とりあえず、抽選に応募することが大事！

投資戦略や資金状況に応じて、証券会社を選びましょう。

抽選に申し込むか決めるには

どのIPOに抽選を申し込むか？

これは、自分で会社を調べて、抽選に申し込むか決めるのは正直難しいです。
私もやっていません。

ネットで情報を出している方に教えてもらっています。
私が見ているのは、

やさしいIPO株のはじめ方

こちらのサイトに非常にお世話になっています。
いつもありがとうございます！

こちらのサイトでは、各IPO株の抽選スケジュールや公募価格、主幹事等を確認できます。
その中でも、各IPO株を初値予想の期待値からS〜Dで評価しています。

割り当て数が多い主幹事の証券会社が狙い目なので、優先的に申し込むといいでしょう。

私は、評価がC以上は全力で抽選に申し込みをしています。
このやり方でトータルプラスになっていますので、宜しければ参考にしてみてください。

ごま家のIPOの成績について

ごまのIPO成績　

とんのIPO成績

今までで、2人合わせて856,700円の利益をIPO投資で出せています。
普通なら眠らせておくだけの生活防衛資金を活用して、この金額を稼げたなら
アリだと思いませんか？

あと、この表を作っていて気付いたのですが、やたらモルガン・スタンレー証券で
当選していてビックリしました。

他の証券会社も同じようにしていたのに何でだろう。
相性とかもあるかもしれないですね。笑

まとめ

今回は、IPO投資について書きました。
IPO投資は、とにかく続けることが一番大事です。

抽選に外れても外れても続けてください。
ずっと当選していないと、資金移動がめんどくさくなるときもあるでしょう。
私もなりました。

でも、続けていればいつか必ず当選するときが来ます。
抽選に外れることは当たり前という気持ちで臨んでください。

口座を複数持ち、当選の確率を少しでも上げましょう。

この5つは、主幹事が多いためです。
また、みずほ証券・野村證券は当選するまで資金が必要ないので、資金が少ないときの強い
味方です。

一緒に頑張っていきましょう！

優待クロスについては、別記事で書きますので
そちらも宜しければ読んでみてください。